联系我们
向50万家庭资产进军 中产家庭财务如何做大
2018-01-13 13:12  点击数:

凯时国际娱乐手机版下载赵先生家下一步面临的最大破费就是孩子升入高中后和未来考上大学后的教育费用。那么,从他们的家庭现状来看,面对当前存在的这种实际状况,赵先生家要想让本人的现有资金最大增值,又能满足本人的要求,必必要回避风险投资种类。

2、拿出7万元,用于投资开放式债券型基金和高信誉度企业的债券。这些投资种类风险都相对较小,且年收益一般城市到达5%以上,4.5万元用于投资开放式债券型基金,2.5万元用于投资企业债券。因为相对来说,开放式债券型基金活动性强一些,所以在投资时应侧重于基金一些。这两种投资种类可作为家庭收益增长的恒久投资。

4、在此根底上,每年的节余资金可以投资一些收益较高的投资种类,但以选择开放式股票型基金为宜。

理财结构建议:

依照这个理财结构,赵先生家的资金收益假如就按年收益5%的保守收益率计算,到赵先生的女儿大学结业后,他家的资产至少会到达50万元以上。

戎一人

理财计划家庭财务剖析:

赵先生家如今除住房外,家庭的全副资产以存款的模式存在,投资种类单一,就按一年按期存款利率计算利息,在扣除20%的利息所得税后,也只能有1.8%的收益。家庭月节余至少在2000元以上,且经济根底和出入处于中等程度,收入比较不变。

赵先生一家三口,夫妻两人今年都已40岁,赵先生在一家效益较好的企业工作,妻子是一位老师,他们家每月的家庭根本收入在3000-4000元摆布,加上两人年底的奖金和过节时的福利费,年收入在5万元以上。如今,他们家在山西忻州市市区领有一套100平方米的住房,存款15万元,没有购置基金、债券、股票,也没有任何负债,日常支出较小,有一个14岁的女儿,正就读于本市某中学,月支出800元以上,这也是赵先生家每月最大的一笔开支。

3、因一家三口都未插手保险,所以应拿出剩余2万元的80%,为一家三口选择一些不测险和医疗保险。女儿正处在上学期间,可适当思考选择一些教育保险,这样,也能为女儿储蓄一些上高中和上大学后的教育开支,教育保险年保费以1000元-2000元为宜。如此一来,即使家中的任何一个人呈现“不测”和“大病”,城市有较为安详的保障。目前这类性质的险种较多,可依据家中的实际状况选择合适本人家人的种类。剩余20%可以作为本人的家庭日常开支,以制止影响正常生活。

1、将存款中的6万元,以女儿的名字存入2万元教育储备,4万元用于投资国债,这两种投资种类因不扣利息所得税,所以所得收益都要高于同期普通按期储备存款。可以作为女儿将来的教育基金。

Copyright © 2013 凯时娱乐手机版凯时娱乐手机版登录_凯时国际娱乐手机版下载_凯时娱乐共赢共欢乐 All Rights Reserved |网站地图|